Al crear un plan financiero, su presupuesto es la clave definitiva para el éxito. Le permite tomar el control de su futuro financiero y tener confianza en sus gastos e inversiones.

Sin embargo, otro factor clave para administrar con éxito su progreso financiero es realizar un seguimiento del patrimonio neto. Al realizar un seguimiento de su patrimonio neto, puede medir su progreso financiero para determinar el estado actual de la deuda y la inversión.

Preparar una declaración de patrimonio neto no se trata solo de rastrear sus finanzas, sino que tiene más de un uso. Por ejemplo, puede ayudarlo con la solicitud de préstamo, mantenerse enfocado y motivado para lograr sus objetivos financieros y, por supuesto, saber cuándo está listo para jubilarse.

Su plan de patrimonio neto consiste en activos y pasivos. Para los activos, se recomienda incluir efectivo y activos que se apreciarán con el tiempo, como los bienes inmuebles. Asegúrese de evitar agregar activos que se deprecian, como camiones o automóviles, etc.

Cuando se trata de obligaciones, incluya todo, desde su préstamo estudiantil hasta la deuda de la tarjeta de crédito, en la pestaña de responsabilidad.

Herramientas para rastrear el patrimonio neto en 2019

Un buen número de personas usa una hoja de cálculo de Excel para realizar un seguimiento de su patrimonio neto creando una columna de responsabilidad y activos. Si bien funciona, no es la forma más eficiente de rastrear el patrimonio neto.

Hay una buena cantidad de herramientas de seguimiento de finanzas que no solo permiten rastrear el patrimonio neto sino también administrar el presupuesto, la inversión y más.

, echamos un vistazo al mejor software para rastrear el patrimonio neto para que su proceso de gestión de finanzas personales sea simple y eficiente.

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¿Qué software debo usar para rastrear el patrimonio neto?

Capital personal

• Precio - Herramientas gratis

Con más de $ 8 mil millones de activos bajo administración y más de 1.9 millones de usuarios, Personal Capital es un destino único para mantener una cuenta de sus finanzas y administrarlas.

Personal Capital ofrece un panel de administración de finanzas gratuito para el usuario que rastrea sus inversiones y actualiza automáticamente su patrimonio neto periódicamente. También puede descargar la aplicación en su dispositivo Android e iOS para un acceso más fácil.

Personal Capital tiene dos planes en oferta. El plan gratuito es para todos los que desean realizar un seguimiento de su patrimonio neto y actúa como un agregador de inversiones. Si desea que Capital Personal administre sus finanzas e inversiones, puede optar por el plan premium.

El panel de control le da acceso a todas sus cuentas vinculadas en un solo lugar y obtiene una vista en tiempo real para administrar toda su vida financiera.

La función del analizador de tarifas puede salvarlo de las tarifas ocultas de fondos mutuos para ahorrar dinero. Puede comparar la asignación de su cartera con la ubicación ideal de destino utilizando la herramienta Investment Checkup.

Por último, pero no menos importante, el Plan de jubilación facilita la construcción, la gestión y la predicción de su jubilación desde un solo lugar.

Prueba el capital personal

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YNAB

• Precio: prueba gratuita / $ 6.99 al mes (se cobra anualmente)

YNAB (necesita un presupuesto) es un software de gestión financiera para realizar un seguimiento de sus gastos y la gestión del presupuesto. Sin embargo, también puede usarlo para rastrear su patrimonio neto.

YNAB es un servicio premium que cuesta $ 6.99 al mes y se cobra anualmente. Sin embargo, hay una prueba gratuita de 34 días que le dará tiempo suficiente para evaluar y evaluar el software para determinar las necesidades y el uso.

La aplicación ofrece herramientas para monitorear ingresos, gastos y también apoyo de instrucción para tratar los problemas que causan la mala gestión financiera.

Puede usar el panel de control web de YNAB o descargar la aplicación en un dispositivo Android o iOS para acceder a las cuentas de YNAB.

YNAB no es tan sofisticado como Capital Personal o incluso Mint para el caso, pero por lo que vale, hace el trabajo bien.

Las características notables ofrecidas por YNAB incluyen presupuesto, seguimiento de inversiones, gestión de facturas, conciliación de transacciones, soporte de formatos de archivo QFX y QIF y sincronización en línea entre sus dispositivos.

Puede conectar todas sus cuentas bancarias a YNAB para mantener las cosas actualizadas. Puede acceder a toda la información relacionada con sus cuentas desde cualquier lugar y también compartir los planes financieros con su socio sin problemas.

YNAB no tiene muchas características. Por otra parte, no trata de ser el gato de todo comercio, sino el maestro de uno.

Prueba YNAB

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menta

• Precio - Gratis

Mint se encuentra entre la popular aplicación de seguimiento de patrimonio neto. Sin embargo, es un conjunto completo de gestión de finanzas que está a la par con Capital Control.

Mint es de uso gratuito y se puede acceder desde el sitio web desde una computadora de escritorio o mediante aplicaciones móviles para Android e iOS. Mint muestra s relacionados con finanzas y tarjetas de crédito para mantener el servicio gratis.

Este programa de finanzas personales le permite agregar nuevas cuentas que van desde tarjetas de crédito hasta actividades bancarias y préstamos rápidamente y la aplicación descarga todos los datos financieros en muy poco tiempo.

Mint se actualiza automáticamente y muestra los datos en tiempo real en el tablero. La interfaz de usuario es simple y fácil de usar con gráficos bonitos que le dan un aspecto moderno.

Mint viene equipado con herramientas para crear presupuestos, definir objetivos y, por supuesto, la agregación de cuentas financieras.

Mint realmente brilla cuando se trata de rastrear sus gastos y crear un presupuesto. El software clasifica automáticamente la transacción en categorías predefinidas. Mientras funciona, el software toma un tiempo para aprender de sus tipos de transacción y colocarlos en las secciones correctas.

También puede usar el software para realizar un seguimiento de los objetivos de su inversión, liquidación de deudas y ahorros. La función de seguimiento de puntaje de tarjeta de crédito ofrece una vista previa de su puntaje de crédito junto con el historial de pagos y las cuentas de crédito.

Mint es una excelente herramienta de finanzas personales con características esenciales para rastrear el patrimonio neto y administrar las finanzas que se ofrecen.

Pruebe Mint - Herramienta de finanzas personales

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Cada dólar

• Precio - Versión gratuita / Plus $ 99 al año

Cada dólar es uno de los software más conocidos en el espacio de las finanzas personales. Es una aplicación freemium, lo que significa que, aunque puede usarla de forma gratuita, algunas características requieren una cuenta premium.

La principal diferencia entre la versión gratuita y plus de Every Dollar es que en la versión gratuita debe agregar la transacción manualmente, mientras que la versión premium automatiza el mismo proceso.

Además de rastrear el patrimonio neto, Every Dollar hace hincapié en el presupuesto para ayudarlo con su plan de gastos y realizar un seguimiento de sus gastos hasta el último dólar.

Es fácil de usar y ofrece un panel de control detallado con todas las opciones fácilmente accesibles para los usuarios.

Para comenzar a usar Every Dollar, debe registrarse para obtener una cuenta gratuita. Tiene alrededor de ocho categorías de gastos diferentes junto con una opción para crear la suya. Para cada categoría, puede agregar detalles, tomar notas, realizar un seguimiento de la transacción y marcarla como favorita en caso de que planee usarla regularmente.

Hay una función de cuenta de Fondos que no es más que sus cuentas de ahorro que puede configurar en el software.

Por otro lado, el software se siente caro a $ 99 al año sabiendo que Mint es completamente gratis y ofrece muchas más funciones. Sin embargo, cada dólar, al igual que YNAB, sobresale en las características que ofrece sin saturar su tablero con demasiadas opciones.

Prueba cada dólar

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Acelerar

• Precio: comienza en $ 34.99 al año.

Si desea algo más sofisticado y una aplicación de administración de finanzas personales que le permita administrar sus gastos, realizar un seguimiento de sus facturas e inversiones, Quicken ofrece las herramientas que satisfacen las necesidades de los usuarios principiantes y avanzados.

Puede vincular todas sus cuentas bancarias, tarjetas de crédito, activos, planes de jubilación, responsabilidad e inversión al software.

Quicken está disponible para usuarios de Windows y Mac, lo que significa que es un software fuera de línea. El software cubre las características esenciales de una herramienta de administración financiera que incluye funcionalidades de presupuesto, pago de facturas y seguimiento de inversiones.

La última versión de Quicken viene con una función de Alerta de factura que notifica cualquier vencimiento pendiente y también realiza un pago.

El tablero de instrumentos proporciona una vista previa rápida de su estado financiero. Puedes ver lo que entra y lo que sale. Consultar saldo y recibir alertas sobre el mismo.

Otras características en Quicken incluyen la capacidad de revisar su cartera, monitorear el desempeño, crear un presupuesto, administrar gastos y administrar su propiedad.

Quicken, a diferencia de otras herramientas de finanzas personales, ofrece múltiples planes a partir de $ 34 y sube a $ 90 para todas las funciones para que no tenga que pagar por la función que no utiliza.

Quicken puede no parecer atractivo para un usuario promedio que busca un software de finanzas personales, pero para alguien que requiera herramientas para arreglar sus complejas rutinas financieras apreciará la profundidad y las características que ofrece.

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Conclusión

La vida siempre es buena cuando sus gastos están bajo su control. Y este mejor software para rastrear el patrimonio neto lo ayuda a administrar sin esfuerzo sus finanzas y todos los demás gastos misceláneos en un solo lugar.

En términos simples, su patrimonio neto = activos - pasivos. El patrimonio neto está destinado a cambiar con el tiempo, pero el seguimiento del patrimonio neto le permite controlar su salud financiera y mantenerla saludable.

Nuestro software recomendado para rastrear el patrimonio neto incluye un software multipropósito que le permite monitorear su estado de monitoreo para que deje de vivir de cheque en cheque y ahorre más dinero mientras cancela su deuda.

¿Utiliza alguno de estos programas para rastrear su patrimonio neto? Háganos saber el software de finanzas personales que lo ha ayudado a mantener sus finanzas al día en los comentarios.